• Investimenti
    • Economia e Lavoro
  • Carte di credito
  • Fisco e leggi
  • Finanza
  • Trading
  • Criptovalute
  • Contatti
  • Investimenti
    • Economia e Lavoro
  • Carte di credito
  • Fisco e leggi
  • Finanza
  • Trading
  • Criptovalute
  • Contatti

Type and hit Enter to search

  • Cookie Policy
  • Dichiarazione sulla Privacy
  • Note Legali
  • Imprint
  • Disconoscimento
  • Cookie Policy
  • Dichiarazione sulla Privacy
  • Note Legali
  • Imprint
  • Disconoscimento
Contatti e Pubblicità
  • Categorie
    • Misure Economiche Coronavirus
    • Broker
    • Ecotassa
    • Business
    • Auto e Motori
    • Split Payment
    • Ecobonus
    • eToro
    • Nuovo Regime Forfettario
    • News Pensioni
    • SEO
    • Uncategorized
    • YouBanking
    • Tecnologia
    • Investimento Diamanti
    • Politica internazionale
    • Bitcoin
    • Apple
    • Ecommerce
    • Buoni fruttiferi
    • Obbligazioni
    • Banca Ubi
    • Aziende
    • Web Marketing
    • Piattaforme di trading
    • Quotazioni
    • Casa
    • Petrolio
    • Assicurazioni
      • Polizza Vita
    • Azioni e Indici
    • Fare soldi
    • Piccole Medie Imprese
    • Pensioni
    • Economia Politica
    • Investire in oro
    • Notizie
    • Denaro
    • Evidenza
    • Postepay
    • Crisi Economica
    • Carte di credito
    • Servizi Finanziari
    • Criptovalute
    • Materie prime
    • Finanza
      • Servizi Postali
    • Altro
    • Prestiti e finanziamenti
    • Economia e Lavoro
    • Banche
    • Fisco e leggi
      • Codici Tributi
    • Investimenti
      • Investire all'estero
      • Investimenti immobiliari
      • Opzioni Binarie
      • Investire all'Estero
      • Investire in Borsa
      • Trading
  • Polizza Casa
    La tua casa al sicuro: guida completa alla polizza casa per proteggerti da ogni imprevisto
    rimborso 730 2025
    Rimborso 730 nel 2025: come funziona davvero e cosa devi sapere
    certificazione ape
    APE e beni culturali: normativa aggiornata 2025
    uomo-di-affari-di-vista-laterale-che-calcola-i-numeri-di-finanza-anee
    Denaro

    L’importanza della pianificazione finanziaria per la corretta gestione del denaro

    24/03/2023 3 Mins Read
    FacebookTwitterLinkedinMix

    Tra spese fisse e uscite non sempre necessarie, arrivare a fine mese, anche per chi può contare su stipendi non proprio bassi, è sempre più difficile; ricorrendo alla pianificazione finanziaria però è possibile riuscire a tenere sotto controllo le spese mensili senza troppe difficoltà.

    Partendo dall’analisi della situazione patrimoniale e reddituale, e comparandole con le uscite e le spese mensili o annuali, il piano finanziario permette di sviluppare una strategia volta a migliorare la gestione delle spese personali, a guidare tutte le decisioni finanziarie e a favorire il raggiungimento degli obiettivi economici.

    In questo modo, sarà possibile mettere da parte un po’ di denaro per il futuro oppure, prendendo spunto da un articolo sul Magazine di Moneyfarm, destinarlo a qualche investimento a breve, medio o lungo termine.

    In questo articolo non vi forniremo consigli finanziari, ma ci limiteremo a spiegarvi che cos’è il piano finanziario, quale ruolo svolge nella gestione del denaro e quali sono i passaggi fondamentali per crearlo.

    Indice

    Toggle
    • Competenze finanziarie in Italia: a che punto siamo
    • Che cos’è la pianificazione finanziaria
    • A chi rivolgersi
    • Come viene fatta una pianificazione finanziaria
      • Articoli correlati:

    Competenze finanziarie in Italia: a che punto siamo

    Il Italia la cultura finanziaria è ancora poco diffusa. Secondo un’indagine effettuata dalla Banca d’Italia e relativa all’Alfabetizzazione Finanziaria degli italiani, dal 2017, anno del primo rilevamento dei dati, al 2020, anno in cui è stata effettuata la seconda indagine, la situazione è migliorata per quanto riguarda la conoscenza finanziaria, la quale è passata dal 32,6 al 44,3%, ma è lievemente peggiorata per quanto concerne il comportamento e l’attitudine finanziaria.

    Nella comparazione internazionale effettuata dalla OCSE, il nostro Paese si posiziona agli ultimi posti.

    D’altro canto, in Italia manca una vera cultura finanziaria e difficilmente i più piccoli hanno modo di apprendere l’abc della finanza a scuola. Chi desidera acquisire competenze, anche basilari, in tale ambito, deve muoversi in totale autonomia, seguendo corsi o leggendo libri e articoli.

    In un panorama come questo, la pianificazione finanziaria gioca un ruolo davvero fondamentale, in quanto aiuta anche chi è completamente privo di competenze ad avere un quadro quanto più completo possibile delle proprie risorse e a capire come ottimizzarne la gestione.

    Che cos’è la pianificazione finanziaria

    Quando si parla di pianificazione finanziaria o, in lingua inglese, financial planning, si fa riferimento a un vero e proprio piano, creato in genere con l’aiuto di un professionista del settore, il quale include informazioni approfondite e oggettive su:

    • le entrate, non solo derivanti dagli stipendi, ma anche da affitti, diritti d’autore o altro;
    • i beni, mobili e immobili, di proprietà del singolo o del nucleo familiare;
    • i risparmi, ovunque essi siano custoditi;
    • i debiti non ancora saldati;
    • gli investimenti attivi, comprese polizze assicurative sulla vita, pensioni integrative e via dicendo;
    • le uscite fisse e non cancellabili;
    • tutte le uscite superflue effettuate nel corso di un mese o di un anno.

    In aggiunta a questo, la pianificazione valuta gli obiettivi a breve, medio o lungo termine che il soggetto desidera raggiungere attraverso il miglioramento della gestione delle proprie finanze.

    La corretta analisi di tutti questi elementi consente di trovare il giusto bilanciamento tra le entrate e le uscite grazie alla riduzione gli sprechi e a una migliore gestione dei risparmi.

    A chi rivolgersi

    Sebbene possa sembrare semplice, effettuare una pianificazione finanziaria oggettiva richiede competenze che non tutti possiedono.

    Per questo motivo, al fine di ottenere risultati concreti, è preferibile evitare il fai da te e rivolgersi a un consulente finanziario, il quale provvederà a guidare il cliente passo dopo passo verso la realizzazione di un piano finanziario personalizzato e tarato sulle sue reali caratteristiche ed esigenze.

    Come viene fatta una pianificazione finanziaria

    Per creare un piano finanziario, il consulente, dopo aver analizzato la situazione finanziaria del cliente e aver individuato il suo livello di rischio, lo sprona a pensare agli obiettivi finanziari che desidera raggiungere. Il passaggio successivo consiste nello stabilire delle priorità tra i vari obiettivi individuati.

    Fatto questo, inizierà a creare i singoli piani, ossia quello di risparmio, quello di debito e quello di investimento. Il primo aiuterà il cliente a individuare le spese che possono essere tagliate e a trovare alternative più economiche per le spese fisse; il secondo, a seconda dei casi, potrà stabilire un percorso volto a ottimizzare la restituzione dei debiti già contratti oppure, al contrario, potrà valutare l’opportunità della richiesta di un prestito o di un mutuo.

    Il terzo piano, quello di investimento, potrà includere strategie di investimento che consentiranno di movimentare i risparmi via via accumulati.

    FacebookTwitterLinkedinMix

    Articoli correlati:

    new economyLa new economy e la crisi del capitale, mondo del lavoro e capitalismo gestione spese aziendaliCome gestire le spese dell’azienda? logo wtoPolitiche agricole: il divario fra Nord e Sud del mondo al WTO di Cancùn finanziamenti-autoPrestiti Auto: Finanziamenti Online Auto Nuove e Usate Prestito-PersonalePrestito Personale fondi di fondiCome funzionano i Fondi comuni d’investimento fallimento sinistra europeaIl socialismo nazionale europeo è morto: ecco perchè coinspaceCoinspace Truffa? Info opinioni e recensioni

    Share Article

    Leggi anche

    assortimento-di-elementi-di-affari-di-finanza-con-uomo-d-affari
    Previous

    Dove si può richiedere un prestito con la cessione del quinto?

    concetto-standard-di-controllo-qualita-m
    Next

    A cosa serve un software per la gestione aziendale

    Next
    concetto-standard-di-controllo-qualita-m
    05/05/2023

    A cosa serve un software per la gestione aziendale

    Previous
    22/02/2023

    Dove si può richiedere un prestito con la cessione del quinto?

    assortimento-di-elementi-di-affari-di-finanza-con-uomo-d-affari
    Polizza Casa

    La tua casa al sicuro: guida completa alla polizza casa per proteggerti da ogni imprevisto

    elemaca
    08/07/2025
    rimborso 730 2025

    Rimborso 730 nel 2025: come funziona davvero e cosa devi sapere

    Adele Guariglia
    30/06/2025
    mutuo

    Agevolazione mutuo prima casa: un chiarimento

    01/01/2021
    New York

    Investire Comprando casa a New York: consigli e modi per tutelare l’acquisto

    05/07/2017
    opzioni binarie

    Come investire soldi e risparmi in borsa

    25/05/2017

    Copyright 2025 Anee.it tutti i diritti riservati. Privacy Policy – Cookie Policy.

    Questo sito web utilizza i cookie per migliorare la tua esperienza di navigazione. Leggi di più Impostazioni CookieAccetta
    Privacy & Cookies Policy

    Privacy & Cookie Policy

    Anee.it il “Sito” utilizza i Cookie per rendere i propri servizi semplici e efficienti per l’utenza che visiona le pagine di anee.it. Gli utenti che visionano il Sito, vedranno inserite delle quantità minime di informazioni nei dispositivi in uso, che siano computer e periferiche mobili, in piccoli file di testo denominati “cookie” salvati nelle directory utilizzate dal browser web dell’Utente. Leggi tutto nella pagina Cookie Policy.
    Necessary
    Sempre abilitato
    Cookie necessari per il funzionamento del sito web.
    ACCETTA E SALVA
    FacebookTwitter